P Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh faktor spesifik bank yang terdiri dari ukuran bank, rasio kualitas aset, kredit macet, likuiditas, kekuatan modal, tingkat deposit, diversifikasi pendapatan, dan pengeluaran manajemen, faktor makroekonomi yang terdiri dari inflasi dan perkembangan produk domestik bruto, serta pengeluaran tanggung jawab sosial perusahaan terhadap kinerja bank yang diproksikan dengan pengembalian atas aset pada perusahaan perbankan yang terdaftar di otoritas jasa keuangan periode 2020–2024. penelitian ini menggunakan pendekatan kuantitatif dengan data sekunder yang diperoleh dari laporan keuangan tahunan, laporan keberlanjutan, serta data publikasi badan pusat statistik dan bank indonesia. sampel penelitian ditentukan menggunakan metode pengambilan sampel berdasarkan karakteristik tertentu, sehingga diperoleh 38 perusahaan perbankan dengan total 186 observasi selama 5 tahun pengamatan. analisis data dilakukan menggunakan regresi data panel dengan bantuan perangkat lunak eviews 12. hasil pengujian kesesuaian model melalui uji chow dan uji hausman digunakan untuk menentukan model terbaik antara model efek umum, model efek tetap atau model efek acak. kinerja model dievaluasi menggunakan uji koefisien determinasi, uji f secara simultan, dan uji t secara parsial pada tingkat signifikansi 5%. penelitian ini memberikan implikasi strategis bagi jajaran manajemen bank dalam menyusun proporsi anggaran operasional dan pengeluaran investasi non-finansial, membantu investor dalam menakar risiko investasi berbasis lingkungan, sosial, dan tata kelola, serta menjadi bahan pertimbangan bagi otoritas regulasi dalam menjaga stabilitas sistem keuangan perbankan di indonesia.