P Penetrasi bank asing secara teoretis berpengaruh pada tingkat kompetisi perbankan. Berbagai penelitian di beberapa negara dan teori-teori mengenai perbankan mengungkapkan bahwa penetrasi bank asing dapat memberikan dampak positif maupun negatif terhadap tingkat kompetisi perbankan di sebuah negara. Dampak tersebut tergantung kondisi ekonomi negara tersebut Dampak positif seperti meningkatkan kompetisi dapat terjadi bila bank asing masuk ke negara maju yang memiliki sistem keuangan yang sudah stabil dan tidak menetapkan kebijakan yang ketat dalam melarang masuknya bank asing. Bagi negara berkembang dengan sistem keuangan yang belum stabil dan terdapat proteksi yang cukup ketat atas masuknya asing maka akan mengalami dampak negatif yaitu menurunnya kompetisi perbankan. Sebagian besar penelitian di negara sedang berkembang membuktikan bahwa penetrasi bank asing berdampak meningkatkan kompetisi melalui penurunan margin suku bunga (Claessens et al, 2001). Dampak seperti apakah yang sesuai dengan kondisi di Negara-negara ASEAN ?. Setelah mengetahui bahwa penetrasi bank asing akan menurunkan tingkat kompetisi dan tingkat efisiensi di Indonesia selama periode 2000-2012 (Usman dan Syofyan, 2014), penelitian ini bertujuan untuk menganalisa dampak • penetrasi bank asing terhadap struktur persaingan sektor perbankan yang di fokuskan pada Negara-negara ASEAN periode 2000 - 2014, karena beberapa Negara di ASEAN menggunakan peraturan yang berbeda dengan Indonesia dalam menangani penetrasi bank asing. Pada penelitian ini digunakan analisis (dua) tahap yaitu tahap pengukuran tingkat kompetisi perbankan di Negara Host dan setelah itu dilakukan estimasi persamaan yang menghubungkan penetras.i bank asing dengan kompetisi perbankan domestic. Penetrasi bankasing diukur cara menghitung rasio jumlah asset bank asing terhadap asset perbankan domestic.Tingkat kompetisi . perbankan diukur dengan menggunakan pendekatan Panzar-Rossesebagaimana digunakan oleh Shaffer (2004) yang mengacu pada Panzar Rosse (1987) . Metode regresi panel akan digunakan untuk mengetahui dampak penetrasi bank asing tersebut. Metode regesi panel digunakan untuk mengestimasi pengaruh penetrasi bank asing terhadap tingkat kompetisi perbankan.Penelitian ini menemukan bahwa penetrasi bank asing akan mengurangi persaingan perbankan. Temuan kami memiliki implikasi kebijakan yang penting bagi para pembuat kebijakan dan regulator perbankan di negara-negara ASEAN yang membuka pintu mereka kepada bank-bank asing. pembuat kebijakan dituntut untuk lebih bijaksana dalam memutuskan tentang peraturan bank asing seperti memperkuat pengawasan dan pengaturan LFBO (Large Foreign Bank Organization) dan kebutuhan pasokan kredit dimana bank asing harus meningkatkan pasokan kredit mereka untuk usaha kecil-menengah.